Политика комплаенса и противодействия незаконной деятельности (AML / CTF)

Hedger Investments LLC · Company No. 11402636 · 2756 Windjammer Rd, Suffolk, 23435-1456, Virginia, United States · Веб-сайт: https://hedger.one · Email: [email protected]

1. Общие положения

1.1. Настоящая Политика противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и соблюдению санкционных режимов (далее — «Политика») разработана Hedger Investments LLC (далее — «Компания») в целях предотвращения незаконного использования Платформы, минимизации регуляторных и репутационных рисков, а также обеспечения устойчивости деятельности Компании.

1.2. Политика определяет принципы, подходы и процедуры, применяемые Компанией в области управления AML/CTF-рисками, и распространяется на всех Пользователей Платформы, сотрудников, представителей и подрядчиков Компании.

1.3. Компания осуществляет деятельность в сфере цифровых активов и блокчейн-инфраструктуры и не оказывает услуг по приему, хранению или переводу фиатных денежных средств. При этом Компания придерживается международно признанных принципов AML/CTF и применяет риск-ориентированный подход к оценке Пользователей и их активности.

2. Определения

Для целей настоящей Политики используются следующие термины.

2.1. AML (Anti-Money Laundering) — меры, направленные на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

2.2. CTF (Counter-Terrorist Financing) — меры по предотвращению финансирования террористической деятельности.

2.3. Платформа — веб-сайт https://hedger.one и связанные с ним цифровые интерфейсы, сервисы и функционал.

2.4. Пользователь — физическое лицо, зарегистрированное на Платформе или взаимодействующее с ее функционалом.

2.5. Цифровые активы — криптографически защищенные цифровые единицы стоимости, включая криптовалюты и иные токенизированные активы.

2.6. Подозрительная активность — действия или операции, которые по своему характеру, объему, частоте или структуре могут свидетельствовать о попытке легализации доходов, финансирования терроризма, обхода санкций или иной незаконной деятельности.

2.7. Санкционные списки — перечни лиц, организаций и юрисдикций, в отношении которых введены международные ограничительные меры, включая списки OFAC, ЕС, Великобритании и иные применимые списки.

2.8. KYC (Know Your Customer) — процедуры идентификации и проверки личности Пользователя.

2.9. Риск-ориентированный подход — метод оценки и управления рисками, при котором объем и глубина проверочных мер зависят от уровня выявленного риска.

3. Принципы и нормативная основа

3.1. Компания придерживается принципов законности, добросовестности, пропорциональности и разумной осмотрительности при реализации настоящей Политики.

3.2. Политика учитывает общепринятые международные стандарты AML/CTF и принципы, сформулированные в рекомендациях FATF и иных международных организаций, применимые к деятельности в сфере цифровых активов.

3.3. Компания не позиционирует себя как банковская или финансовая организация в традиционном понимании, однако стремится поддерживать надлежащий уровень комплаенс-контроля, соответствующий характеру своей деятельности.

4. Ответственность и управление

4.1. Компания назначает ответственное лицо или подразделение, уполномоченное осуществлять контроль за соблюдением настоящей Политики (далее — «Ответственный по комплаенсу»).

4.2. Ответственный по комплаенсу осуществляет: оценку AML/CTF-рисков; анализ подозрительной активности; принятие решений о применении ограничительных мер; взаимодействие с уполномоченными органами в пределах, предусмотренных применимым законодательством.

4.3. Сотрудники Компании обязаны соблюдать требования настоящей Политики и содействовать выявлению потенциальных нарушений.

5. Оценка и управление рисками

5.1. Компания применяет риск-ориентированный подход к оценке Пользователей и их активности.

5.2. При оценке риска могут учитываться: юрисдикция Пользователя; характер и объем операций; частота и структура транзакций; взаимодействие с адресами повышенного риска; использование анонимизирующих инструментов; несоответствие поведения заявленной модели активности.

5.3. В зависимости от уровня риска Компания вправе применять дополнительные меры контроля, включая запрос документов и временное ограничение функционала.

6. Идентификация и проверка Пользователей

6.1. На момент публикации настоящей Политики обязательная идентификация личности не применяется ко всем Пользователям в автоматическом порядке.

6.2. Компания оставляет за собой право в любой момент внедрить процедуры KYC и проверки источника цифровых активов в случае: изменения применимого законодательства; требований партнеров или инфраструктурных провайдеров; достижения определенного уровня активности Пользователя; выявления повышенного риска.

6.3. Компания вправе запросить документы, удостоверяющие личность, подтверждение адреса проживания, информацию об источнике цифровых активов и иные сведения.

6.4. Отказ от прохождения проверки либо предоставление недостоверной информации может повлечь ограничение доступа к Платформе, приостановку операций или прекращение обслуживания Учетной записи.

7. Мониторинг активности

7.1. Компания вправе осуществлять мониторинг активности Пользователей в целях выявления подозрительных операций.

7.2. Для анализа могут применяться автоматизированные системы, инструменты блокчейн-аналитики и иные технические средства.

7.3. Компания вправе временно приостанавливать операции, начисление или распределение бонусов и доступ к функционалу на период проведения внутренней проверки.

8. Запрещенное использование

Платформа не предназначена для использования в целях: отмывания доходов; финансирования терроризма; обхода международных санкций; мошенничества; манипулирования рынком или иных незаконных действий.

Компания вправе ограничить или прекратить доступ к Платформе при выявлении таких действий.

9. Санкционное соответствие

9.1. Компания не обслуживает лиц, находящихся под международными санкциями.

9.2. Платформа может быть недоступна для Пользователей из юрисдикций повышенного риска, включая, помимо прочего: США, Иран, Северную Корею, Кубу, Сирию и иные территории, в отношении которых действуют международные ограничения.

9.3. Компания вправе применять географические ограничения и иные меры контроля доступа без объяснения причин.

10. Хранение и защита данных

10.1. Информация, полученная в рамках реализации настоящей Политики, может храниться в течение срока, необходимого для соблюдения требований законодательства и внутренних процедур управления рисками.

10.2. Компания принимает разумные технические и организационные меры для защиты данных от несанкционированного доступа.

11. Взаимодействие с уполномоченными органами

11.1. Компания вправе предоставлять информацию уполномоченным государственным органам при наличии законного запроса и в пределах, предусмотренных применимым законодательством.

12. Изменение Политики

12.1. Компания вправе вносить изменения в настоящую Политику в любое время.

12.2. Актуальная версия Политики публикуется на Веб-сайте. Пользователям рекомендуется регулярно знакомиться с обновлениями.